理财产品销售(理财产品销售人员应在开始录音录像时)

1合法合规原则银行代理理财产品销售必须遵守国家相关法律法规和监管要求，确保产品合法合规2客户利益至上原则银行代理理财产品销售应充分考虑客户的需求和风险承受能力，为客户提供合适的理财产品和投资建议3信息披露；1产品为客户带来的价值，在推销产品的时候，客户往往看重的是产品的收益和优势，所以在与客户对话中要将自己的产品品牌价值性价比产品的特殊优势产品的公司背景，详细的向客户解说清楚2要了解并满足客户的需求，那。

1适当性原则代理人在销售理财产品时，必须根据客户的投资目标风险承受能力财务状况等因素，确保所推荐的产品与客户的需求相匹配代理人需要进行充分的调查和风险评估，并向客户提供适当的建议和信息2透明度原则代；商业银行销售理财产品时应当遵循诚实守信原则风险匹配原则公平交易原则持续服务原则1诚实守信原则商业银行必须以诚实真实清晰全面的方式向客户介绍理财产品，不作虚假宣传，不隐瞒或误导客户2风险匹配原则。

理财产品销售人员应当至少从事金融工作

1、理财产品的销售文件主要包括以下几个部分一产品说明书 产品说明书是理财产品销售文件的核心部分，它详细描述了理财产品的基本信息投资策略风险提示和投资收益等内容投资者在阅读产品说明书时，需要重点关注产品的投资。

2、理财产品销售文件包括“五书”，即理财产品投资协议书销售代理销售协议书理财产品说明书风险揭示书投资者权益须知等1理财产品投资协议书 规定了管理人和投资者双方的权利和义务，明确了对应期次理财产品投资的相。

3、1在做理财产品销售前一定要对理财产品了如指掌，而且要培养自己对产品的兴趣，先让自己认为你所销售的理财产品是最好的只有自己相信才能给别人传达出值得信赖的信息，也就是想卖理财产品自己先要知道自己的理财产品和别人家。

理财产品销售中涉及的账户包括

商业银行销售理财产品应当遵循的原则有1商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信勤勉尽责如实告知原则2商业银行销售理财产品，应当遵循公平公开公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售3。

十二个月以上理财产品销售人员应当至少从事金融工作十二个月以上，这是根据金融监管部门的相关规定和要求，当前金融行业对于理财产品销售人员的从业资格要求比较高理财产品销售人员从事金融工作需要注意掌握一定的金融知识和技能。